В настоящее время все более актуальными становятся вопросы противодействия альтернативным схемам обналичивания транзита и вывода денежных средств за рубеж, в связи с чем возникает необходимость разъяснения последствий и возникающих рисков в связи с вовлеченностью граждан в теневые финансовые потоки.
    В соответствии со ст. 3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, понимается придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.
    Риск отмывания денег - возможность нанесения ущерба финансовой системе и экономике в целом путем совершения финансовых операций (сделок) в целях легализации (отмывания) преступных доходов, в связи с реализацией угрозы и (или) наличием уязвимости.
    Объектом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, могут выступать денежные средства, хранящиеся на различных счетах физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций. В мире современных технологий актуальной проблемой остается борьба с киберпреступностью, жертвой которой может стать каждый.
    Самый распространённый способ незаконного вывоза капитала - создание дочерних организаций в оффшорных зонах с использованием корпоративных банков.
    Использование в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, операций по переводу средств в наличность обусловлено необходимостью достижения преступниками определенных целей таких как: Сокрытие следов происхождения доходов, полученных из незаконных источников; сокрытие лиц, получивших (получают) незаконные доходы и тех, что инициируют сам процесс отмывания; обеспечение удобного и оперативного доступа к средствам, полученных из незаконных источников; создание условий для безопасного и комфортного использования средств, полученных из незаконных источников; создание условий для безопасного инвестирования в легальный бизнес.
    Важно помнить, что за участие в обналичивании денежных средств предусмотрена ответственность.
    Ответственность за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом предусмотрена статьей 174 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем).
    Финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, в указанной статье признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч рублей, а в особо крупном размере - шесть миллионов рублей.
    Наказание за совершение данного преступления предусмотрено в виде штрафа, принудительных работ, а также лишение свободы на срок до семи лет.

    Прокуратура Оренбургского района